①14家券商终于等到“跨境理财通”试点，多家券商第一时间表态；

②券商加入，为内地与港澳地区投资者提供更多含权产品选择；

③后续仍期待跨境理财通在产品类型、地点上的持续扩容。

券商试点跨境终于等来发令枪。

11月1日，证监会官网公告称，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与跨境理财通的证券公司。

这意味着，传言已有7个月的券商试点跨境理财通最终落地，14家券商获得首批粤港澳大湾区“跨境理财通”业务券商试点资格。

早在5月，财联社就曾报道，跨境理财通2.0扩容后的首批入围券商达十数家，包括国信证券、国投证券、中信证券、招商证券、国泰君安证券、华泰证券、广发证券、中金财富等券商已经在进行相关系统、产品的准备工作。

就在获批的当前，包括招商证券、国投证券、兴业证券也同步官宣了这一消息，足见对跨境理财通业务的筹备充分程度。“跨境理财通”在2021年启动以来持续稳步发展，此次业务试点的优化落地将更好服务两地投资者跨境配置选择，加速两地金融市场融合。

今年2月，“跨境理财通”正式迈入2.0阶段。粤港澳大湾区银行业深度参与“跨境理财通”业务试点。最新数据显示，截至今年三季度末，大湾区内地9市已报备试点银行32家，大湾区参与试点个人投资者12.5万人，约为去年同期的两倍，涉及相关资金跨境汇划金额超900亿元，较一季度末增幅217%，这是一次爆发式增长的业务机遇。

多家券商称，公司将抢抓跨境理财通试点机遇，加快布局，更好地服务不同地区客户的跨境理财需求。整体来看，跨境理财通是国家推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，不仅是促进大湾区居民个人跨境投资便利化的一项政策突破，也是推进湾区民生金融、金融市场互联互通的重要举措与创新安排。

整体来看，“跨境理财通”业务的开展对券商而言，不仅能够提升其产品竞争力和客户服务能力，还能够促进券商国际化发展，拓展高净值客户群体，丰富投资产品池，提升业务系统和专业能力，以及为财富管理业务带来新的增长点。

关注点一：首批试点券商纷纷表态

包括银河证券、广发证券、华泰证券等多家券商第一时间表态。

入选券商分享到，此次业务资格的发布，将试点参与机构扩容至证券公司，有助于充分发挥证券公司在技术、投研、财富管理、跨境投融资服务等领域的专业优势，让粤港澳大湾区的投资者可以享受到更多样化和专业优质的跨境投资金融服务。

银河证券称，此番入选试点资格，意味着公司凭借在财富管理领域的优势，不断延伸跨境金融服务广度，为“推进金融高水平开放、稳慎拓展金融市场互联互通”迈出扎实一步。公司方面提到，银河证券在粤港澳大湾区9座内地城市实现了业务全面覆盖，9座城市共设置60家分支机构，各分支机构拥有充足的人力资源、丰富的财富管理服务经验，为“跨境理财通”业务后续开展提供坚实保障。

华泰证券成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司之一，公司表示，这意味着公司在服务粤港澳大湾区居民财富管理方面迈出了重要一步。

广发证券方面告诉记者，作为深耕大湾区多年的行业领先券商，公司积极响应并参与“跨境理财通”业务试点，为粤港澳大湾区金融合作创新措施贡献应有之力。广发证券在大湾区拥有深厚的客户基础，并致力于为试点客户提供更优的财富管理服务。

公司将从三个方面展业，一是从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外高效的业务联动，全力做好境内外客户的综合服务。二是以业内领先的财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要。三是将全力提升线上服务效率，为客户提供操作更为便捷的投资体验。以完善的线上渠道功能，让投资者可以体验顺畅无碍的“跨境理财通”全流程服务。

具体来看，以南向通为例，符合资质的合格境内投资者可通过易淘金的“跨境理财通”板块，进入至合作的香港券商业务专区办理跨境理财通业务。在开户完成后，客户将能浏览理财通产品全局，关注心仪的投资产品，及时查阅资产账户体系的变化。

多家券商表示，将积极推进业务落地，为促进粤港澳大湾区金融市场互联互通、拓宽居民投资渠道贡献力量。将继续发挥自身专业优势，为粤港澳大湾区居民提供更加优质、便捷的跨境财富管理服务，助力大湾区居民实现财富的保值增值。

华泰证券方面展望，未来，公司及华泰金控（华泰证券业务开展的公司）将依托资产策略与基金研究的专业优势，以定量筛选和分析模型为基础，叠加对团队实力、投资理念、投研流程、风控管理等维度的深度刻画，持续对“跨境理财通”产品进行跟踪评估，不断引入市场优质金融产品、更新产品名单，为大湾区居民提供丰富、优质的产品供给。

关注点二：内地业务网点范围有哪些？

14家券商内地业务范围来看，主要包括广州、深圳、珠海、东莞、佛山、江门、惠州、中山、肇庆等九个湾区城市。业务类型均为南向通与北向通。

从香港合作机构来看，均上述14家券商的香港子公司。

关注点三：对券商影响如何？

根据今年3月1日，广东证监局与深圳证监局同时发布的《证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务问答》中流程规定，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商（试点初期，内地券商仅可选择一家港澳券商合作，后续拟允许与多家港澳券商合作）。双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监督管理要求，并完成系统测试或评估；应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地，分别提交报备材料。

券商试点跨境理财通后，对丰富当前跨境理财通的产品有重要意义，记者财富了解到，券商客户较银行客户，对含权产品更偏好，可有效优化当前银行存款为主的单一产品形式；此外，北向通渠道的开放有利于券商利用A股市场的反转机会，带来更多业务增量。

国投证券表示，未来加入业务试点券商可以直接提升公司产品竞争力和客户服务能力；而北向通渠道的开放，也有利公司利用本轮A股市场的反转机会，积极拓展和服务境外客户，有助公司进一步融入国际化竞争环境。

关注点四：投资者如何参与？

跨境理财通为内地与港澳资本市场互联互通机制之一，诞生于2021年9月，到今年1月内地与港澳三地相关金融管理部门和监管机构，发布跨境理财通优化措施（即跨境理财通2.0），优化投资者准入条件、扩大参与机构包括符合要求的证券公司，增加可投资的产品范围等。

在客户账户开通方面，可以非现场方式开立“北向通”及“南向通”投资户口、可以通过APP等网上开户方式办理“南向通”汇款账户。

对于内地投资者而言，可参与跨境理财通“南向通业务”。参与“南向通”需满足以下要求：

具有完全民事行为能力：投资者应具备完全民事行为能力，能够独立进行投资决策和承担相应的风险。

户籍或居住要求：投资者需要具有粤港澳大湾区内地9市户籍，或在这些城市连续缴纳社保或个人所得税满2年。（大湾区内地9市包括广东省广州市、深圳市、珠海市、佛山市、惠州市、东莞市、中山市、江门市及肇庆市。）

投资经验要求：投资者应具有2年以上的投资经历。

资产要求：投资者需要满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。

收入要求：“近3年本人年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入的可选条件。

个人投资额度：单个投资者的投资额度300万元人民币。如果投资者同时通过银行和证券公司参与试点两种渠道的投资额度各为150万元人民币。

投资产品范围：投资者可以通过“南向通”购买包括低至中风险和非复杂的债券、在香港注册成立并经香港证监会认可的基金，以及人民币、港元和外币存款等产品。

对于港澳地区投资者而言，可参与跨境理财通“北向通”。参与要求如下：

港澳投资者可通过下列方式办理“北向通”业务：一是选择1家内地销售银行，及其1家港澳合作银行；二是选择1家内地销售证券公司，及其1家港澳合作证券公司。

投资产品：内地销售银行的人民币存款产品；内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行，并经发行人和内地销售机构评定为“一级”至“三级”风险等级的固定收益类、权益类公募理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外）。

关注点五：期待后续跨境理财通的持续扩容方向

对于跨境理财通的持续扩容方向，有券商有新的期待。多家券商表示，在券商试点落地后，还希望跨境理财通在产品类型和试点城市上有进一步的丰富与拓宽。

首先，在丰富产品类型上，按照现行的法规要求，证券公司仅能销售公募基金，后续希望将本金保障型收益凭证纳入证券公司的销售范围，吸引更多参与“北向通”的投资者；

其次，在拓宽试点城市上，目前“跨境理财通”业务仅在粤港澳大湾区九市开展，后续希望能拓展到整个大湾区，让更多的大湾区投资者能享受跨境投资便利，丰富跨境产品配置。

此外，还有券商建议，未来随着客户参与范围或者投资金额的提升，适时考虑提升跨境理财通投资总限额。